Способом совершения мошенничества с использованием платежных карт является

33.3. Мошенничество с использованием платежных карт (ст. 159.3 ук рф)

Способом совершения мошенничества с использованием платежных карт является

1)доп. объект– ?

2)предмет – поддельнаяили принадлежащая другому лицу кредитная,расчетная или иная платежная карта;

3)некоторые вопросы квалификации, связанныес указанными предметами, разъяснены вППВС РФ “О судебной практике по деламо мошенничестве, присвоении и растрате”.Если кратко – лицо, которое используетподдельную или чужую карту снимаетденьги в банкомате, то будет ст. 158 –кража. Как мошенничество по ст. 159.

3 будет,когда путем обмана или злоупотреблениядоверием ввело в заблуждение уполномоченногоработника кредитной, торговой или инойорганизации (например, в случаях, когда,используя банковскую карту для оплатытоваров или услуг в торговом или сервисномцентре, лицо ставит подпись в чеке напокупку вместо законного владельцакарты либо предъявляет поддельныйпаспорт на его имя)».

4)размер повышенный.

33.4. Мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 ук рф)

1)доп.объект– установленный порядок выплатыстрахового возмещения (?); предмет– денежная сумма в виде страховойвыплаты;

2)хищениеосуществляется путемобманаотносительно наступления страховогослучая, а равно размера страховоговозмещения, подлежащего выплате.

Реальнотакой обман возможен инсценировкойстрахового случая (например, ДТП,несчастного случая) либо указанием вдокументах, фиксирующих размер ущербапо имевшему в действительности страховомуслучаю, ложных сведений о причиненномущербе (завышение размера ущерба).

Тоесть ответственность за мошенничествопо данной статье наступает только вслучаях, когда обман касается наступлениястрахового случая,а равно размерастрахового возмещения,подлежащего выплате в соответствии сзаконом либо договором страхователюили иному лицу. Все остальные случаимошенничества будут рассматриватьсяпо ст. 159 УК.

3)преступление совершаетсяумышленно и с корыстной целью.

Лицо (страхователь) сознательно вводитв заблуждение страховщика относительноналичия страхового случая или размерастрахового возмещения, рассчитываятаким образом получить денежноевознаграждение, не положенное по закону,понимая, что тем самым причиняет ущербстраховщику, и желает совершить этидействия. Если лицо заблуждаетсяотносительно причитающегося ему размерастрахового возмещения, относительнообязанности страховщика произвестивыплату – содеянное мошенничества необразует.

4)субъект– лицо, достигшее 16 лет и заключившеедоговор страхования в качествестрахователя.

Субъектомданного преступления может быть ипредставитель страховщика (агентстраховой компании), инспектор ГИБДД,вступившие в сговор со страхователем.В последнем случае преступление будетиметь групповой характер, т.е.

требоватьквалификации по признаку преступления,совершенного группой лиц по предварительномусговору или организованной группой.Подобные действия следует такжеквалифицировать по признаку использованияслужебного положения.

5)размерповышенный.

33.5. Мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 ук рф)

1)предмет– чужое имущество и право на чужоеимущество;

2)преступление характеризуется незаконнымизъятием чужого имущества путемвмешательства в функционированиекомпьютерной информации или информациителекоммуникационных сетей.

3)при совершении этого преступления лицопохищает или приобретает право наимущество двумя способами: 1) путемввода, удаления, блокирования модификациикомпьютерной информации; 2) иноговмешательства в функционированиесредств хранения, обработки или передачиинформации.

4)в отличие от других мошенничеств,компьютерноемошенничество может быть не сопряженос обманом конкретного человека,например, когда деньги перечисляютсяс одного счета на другой в результатенеправомерного доступа к компьютернойинформации в компьютерной системебанка.

Злоупотреблениес компьютерной информацией должно бытьименно способом хищения.Если лицо использует смартфон, электроннуюпочту или интернет-магазин, обманываяконкретных потерпевших, способом хищениябудет не злоупотребление с компьютернойинформацией, а обман человека, такоемошенничество следует квалифицироватьпо ст. 159, а не по ст. 159.6 УК.

5)размерповышенный.

34.Присвоение или растрата (ст. 160) (Сундуров+ Бриллиантов)

Объект– собственность. Предмет– имущество, вверенное виновному.Понятиевверенногоимущества охватывает:

1)чужое имущество, переданное виновномуна основании гражданско-правовогодоговора (на хранение, в аренду, впользование, для перевозки и т.п.);

2)имущество, оказавшееся в ведениивиновного в силу трудовых, служебныхотношений (к примеру, все имуществоорганизации находится в ведениируководителя этой организации) или всилу специального полномочия (например,при назначении арбитражного управляющего).

Длятого чтобы признать имущество вверенным,необходимо наличие у субъекта правомочийв отношении этого имущества. Не являетсявверенным имущество, переданное подохрану (например, охраннику), под присмотр(например, случайному знакомому навокзале), а также рядовому работникудля выполнения его функций. В случаехищения такого имущества применяетсянорма о краже.

Присвоениеи растрату обычно рассматривают какдве самостоятельные формы хищения,отличающиеся лишь по способу причиненияущерба собственнику. В то же время вППВС от 27 декабря 2007 г.

N 51 подчеркивается,что в случае, когда лицо совершает сединым умыслом хищение вверенного емуимущества, одна часть которого имприсваивается, а другая часть этогоимущества растрачивается, содеянноене образует совокупности преступлений.

Объективнаясторонапреступления выражается в действии(противоправное безвозмездное обращениечужого вверенного имущества в пользувиновного или других лиц), последствии(имущественный ущерб), причиннойсвязимежду ними, а также в характерном дляэтого преступления способе(использование правомочий в отношениичужого имущества).

Присвоениесостоит в безвозмездном, совершенномс корыстной целью, противоправномобращении лицом вверенного ему имуществав свою пользу против воли собственника.

Присвоение окончено с того момента,когда законное владение вверенным лицуимуществом стало противоправным и этолицо начало совершать действия,направленные на обращение указанногоимущества в свою пользу (например, смомента, когда лицо путем подлогаскрывает наличие у него вверенногоимущества, или с момента неисполненияобязанности лица поместить на банковскийсчет собственника вверенные этому лицуденежные средства).

Растратаозначает противоправные действия лица,которое в корыстных целях истратиловверенное ему имущество против волисобственника путем потребления этогоимущества, его расходования или передачидругим лицам. Растрата признаетсяоконченнымпреступлением с момента противоправногоиздержания вверенного имущества (егопотребления, израсходования илиотчуждения).

Отграничениерастраты от присвоения не влияет наквалификацию деяния. Эти действия частосопутствуют, дополняют друг друга. Вреальности они тесно переплетены. Кпримеру, лицо может присвоить вверенноеимущество, а по прошествии некотороговремени (дня, 2 – 3 дней, недели) начатьего ежедневную систематическуюраспродажу.

Хищениев форме присвоения необходимо отличатьот временного заимствования вещи лицом,которому она была вверена.

Поэтому, еслилицо имело намерение возвратить самоприсвоенное имущество, тождественноеимущество или другой эквивалентприсвоенного имущества, состав присвоенияотсутствует.

При наличии определенныхпризнаков такие действия следуетквалифицировать как самоуправство иликак злоупотребление должностнымиполномочиями.

Ссубъективнойстороныприсвоение или растрата характеризуютсяпрямым умыслом и наличием корыстнойцели.

Субъектэтого преступления специальный -достигшее 16 лет вменяемое лицо, которомувверено расхищаемое имущество.

“Исполнителемприсвоения или растраты, – отмечаетсяв п.

22 ППВС, – может являться только лицо,которому чужое имущество было ввереноюридическим или физическим лицом назаконном основании с определенной цельюлибо для определенной деятельности”.

Это имущество может быть переданособственником в правомерное владениеили ведение виновного в силу должностногоили служебного положения, договора либоспециального поручения (кладовщик,экспедитор, работник снабжения, продавец,кассир т.д.).

Ч.2.Те же деяния, совершенные группой лицпо предварительному сговору, а равно спричинением значительного ущербагражданину.

Ч.3.Те же деяния, совершенные лицом сиспользованием своего служебногоположения, а равно в крупном размере(250 т.р.)

Ч.4.Деяния, предусмотренные частями первой,второй или третьей, совершенныеорганизованной группой либо в особокрупном размере (1 млн. р.)

Главноеотличие состава этого преступления отсоставов кражи, грабежа и разбоя– нарушение чужого владения не относитсяк существенным признакам присвоенияили растраты. Присвоено и растраченоможет быть и такое имущество, котороевыбыло из владения собственника и намомент совершения деяния находилось вправомерном владении растратчика.

Источник: https://StudFiles.net/preview/7298880/page:28/

Статья 159.3 – Мошенничество с использованием платежных карт. Федерального Судьи / Юргруппа МИП

Способом совершения мошенничества с использованием платежных карт является
Юридическая энциклопедия “МИП” » адвокат по уголовным делам » Статья 159.3 – Мошенничество с использованием платежных карт. Федерального Судьи / Юргруппа МИП

Статья 159.3 – мошенничество с использованием платежных карт. Бесплатные ответы юристов онлайн.

Мошенничество с использованием платежных карт — квалифицированный вид мошенничества. Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в сфере товарно-денежного оборота с использованием такого особого платежного средства, как платежная карта.

Банковская платежная карта — пластиковая карта, привязанная к одному или нескольким расчетным счетам в банке, используется для оплаты товаров и услуг, в том числе через сеть Интернет, а также снятия наличных. Карты бывают дебетовые и кредитные. Дебетовые карты используются для распоряжения собственными деньгами, находящимися на расчетном счете в банке.

Кредитные карты используется для распоряжения деньгами банка, которые при совершении платежа автоматически берутся у банка в кредит (их требуется вернуть банку).

Держатель карты — лицо, на имя которого выпущена пластиковая карта. Денежные средства на счете карты принадлежат держателю карты. Банк не имеет права задержать их выплату или запретить пользоваться ими, кроме как по решению суда, или только может списывать комиссии по операциям, предусмотренным договором.

Собственник карты — банк-эмитент, выпустивший карту, что закрепляется соответствующими пунктами договора на обслуживание банковских карт. Держатель карты обязан вернуть ее банку по его требованию в течение нескольких дней.

Владелец карты — лицо, в данный момент времени владеющее картой (проще говоря: тот, в чьих руках находится карта; если карта утеряна, то владелец — любое подобравшее ее лицо).

Диспозиция статьи имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления и анализа конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения сторон в процессе использования платежных карт. Сфера противоправного использования платежных карт — область специальных познаний, следовательно, предъявлению обвинения по статье должно предшествовать проведение соответствующей технической экспертизы.

Состав преступления

Объект анализируемого преступления — полностью совпадает с родовым объектом хищения — это общественные отношения, сложившиеся в сфере социального обеспечения населения. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество с использованием платежных карт — всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации. Мошенничество с использование платежных карт будет иметь место также в случаях, если платежная карта использована в банкомате, ином устройстве, предназначенном для выполнения финансовых операций с использованием платежных карт.

По соответствующей части статьи подлежат квалификации действия виновного, который расплатился поддельной или чужой платежной картой в сети Интернет.

Преступное деяние считается законченным с момента получения лицом товаров или суммы денег, а равно приобретения им юридического права на распоряжение данными товарами или деньгами.

Сам по себе факт предоставления лицом поддельной или чужой платежной карты в зависимости от обстоятельств дела может содержать признаки приготовления к данному виду мошенничества.

Субъект — любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Субъективная сторона — прямой конкретизированный умысел. О наличии умысла, направленного на мошенничество при получении выплат, свидетельствует, в частности, использование поддельной карты, а равно чужой платежной карты против воли на то ее законного владельца.

Вопросы квалификации

Мошенничество, совершенное виновным с использованием подделанной им платежной карты, предоставляющей право получения товаров, денег и услуг, квалифицируется по совокупности преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК и соответствующей частью статьи.

Если подделавший платежную карту по независящим от него обстоятельствам не смог ею воспользоваться, содеянное квалифицируется по ч. 1 ст. 327 и ч. 1 ст. 30 УК, ч. 4 статьи как приготовление к мошенничеству с использованием платежных карт.

Если лицо подделало кредитную карту с целью мошенничества, использовало ее с этой целью, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество или деньги потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество или деньги, содеянное квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327, а также ч. 3 ст. 30 УК и в зависимости от обстоятельств конкретного дела соответствующей частью статьи.

Мошенничество, совершенное с использованием изготовленной другим лицом поддельной платежной карты, полностью охватывается составом преступления, предусмотренного статьей, и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК.

Квалифицирующие признаки

Законом предусмотрены как квалифицированный состав мошенничества с использованием платежных карт: совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину (ч.

2), так и особо квалифицированные составы данного преступления: во-первых, деяния, совершенные с использованием виновными своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч.

3); во-вторых, деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4).

Применительно к квалифицирующим признакам — причинение значительного ущерба гражданину, группа лиц по предварительному сговору, использование виновными своего служебного положения, организованной группой лиц, крупный размер и особо крупный размер — см. ст. 35, 159 УК РФ.

Согласно примеч. к ст. 159.1 УК крупным размером в статье признается стоимость похищенного имущества — 1 млн. 500 тыс. руб., особо крупным размером — 6 млн. руб.

Я выронила карту. Добрый мужчина ее нашел и отдал охраннику ТЦ. Тот беспечно положил ее рядом с собой на подоконник, и забыв о ней вышел. Трое молодых людей нашли карту, и через полчаса принесли мне ущерб на сумму…,совершив несколько покупок. Что грозит этим молодцам? Найти их – дело времени.

Ирина20.08.2019 22:46

Зависит от того, как был нанесен ущерб

Либо ч.3 ст. 158 Ук РФ либо ч.2 ст. 159.3 Ук РФ

УК РФ Статья 158. Кража

3. Кража, совершенная:

г) с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренногостатьей 159.3настоящего Кодекса), –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

УК РФ Статья 159.3. Мошенничество с использованием электронных средств платежа

1. Мошенничество с использованием электронных средств платежа –

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Сазонов Сергей Владимирович20.08.2019 22:59

Задать дополнительный вопрос

За более подробной консультацией  Вы можете обратиться в офис на консультацию к нашим специалистам. Юридическая группа МИП составит для Вас все документы, жалобы и заявления по промокоду «МИП» скидка 50 процентов. или по телефону +7 (495) 228-26-51 адрес: г. Москва, Старопименовский переулок 18 nm@advokat-malov.ru http://advokat-malov.ru/kontakty.html

Дубровина Светлана Борисовна21.08.2019 00:00

Задать дополнительный вопрос

Добрый день! В моем магазине есть покупатель, который уже не в первый раз предлагает клиентам оплатить покупку своей картой, а в замен они ему отдают эту сумму наличными. После нашего запрета, он пишет жалобу в книгу отзывов с вопросом какой закон он нарушает? Помогите пожалуйста с ответом, как нам его убедить, что это мошенничество…Заранее спасибо.

Екатерина13.05.2019 20:21

Здравствуйте! Пронаблюдайте за его действиями после оплаты покупок картой и при возможности зафиксируйте это на видео. Если в его действиях есть признаки мошенничества, обратитесь в полицию.

Карпов Михаил Викторович02.06.2019 13:10

Задать дополнительный вопрос

Полностью согласен с коллегой.

Царюк Владимир Ростиславович03.06.2019 16:32

Задать дополнительный вопрос

У меня такой вопрос, на меня возбуждёно уголовное дело, я украл у отца оригинальную банковскую карту от которой я знал пин код, сняв наличными из банкомата сумму 108 тысяч сделав 4 операции, лимит по карте был, меня хотят осудить что я это сделал удаленным способом, как мне доказать что банкомат не считается удаленном доступом и переквалифицировали статью на 158 часть 2?! У меня адвокат есть, но такой шикарный что дозвонится не могу))) нанимать адвоката я не буду так как вчера было второе заседание 29 ноября будет третье заседание, а так же не могу понять как может быть свидетель по моему уголовному делу опер( полицейский?)

Валентмн22.11.2018 06:38

Здравствуйте! Для качественной консультации необходимо знать все обстоятельства дела. Вам нужен адвокат, который выберет правильную линию защиты и сможет добиться максимально маленького срока.  Приглашаем Вас в офис на консультацию, где наши специалисты более подробно ответят на все вопросы. Для скидки 50 процентов на консультацию – Промокод – «МИП».

Внимание! Скидки по промокоду больше не актуальны

Муликов Максим22.11.2018 10:45

Задать дополнительный вопрос

Приходите на консультацию, мы Вам поможем.

Газзаев Николай Валерьевич23.11.2018 14:20

Задать дополнительный вопрос

Источник: https://advokat-malov.ru/voprosyi-i-otvetyi/ugolovnoe-pravo/statya-159.3-moshennichestvo-s-ispolzovaniem-platezhnyh-kart.html

Мошенничество с использованием платежных карт

Способом совершения мошенничества с использованием платежных карт является

Ст.159.3 УК предусматривает ответственность за мошенничество с применением платежных карт, которое представляет собой использование поддельной или принадлежащей другому субъекту карты путем обмана сотрудников кредитных, торговых и прочих организаций.

Объективная сторона мошенничества с использованием пластиковых карт характеризуется следующими признаками:

  • хищение чужого имущества происходит посредством использования поддельной или принадлежащей иному физлицу платежной карты;
  • в результате мошеннических действий потерпевшей стороне причинен реальный ущерб;
  • в роли потерпевшего могут выступать кредитные, торговые и прочие учреждения, отпустившие товар или выдавшие наличные средства по поддельной или чужой платежной карте.

Мошенничество с применением пластиковых карт совершается при помощи пассивного или активного обмана сотрудника кредитной, торговой или другой организации.

Пассивный обман имеет место, например, когда виновное лицо утаило факт того, что карта принадлежит другому лицу, в то время как активный обман чаще всего сопряжен с предоставлением поддельных документов, якобы свидетельствующих о том, что карта принадлежит данному лицу.

Стоит отметить, что для квалификации по рассматриваемой статье, виновное лицо должно ввести в заблуждение не любое лицо, а именно представителя кредитной, торговой или иной организации, на которое возложены обязательства по приему платежей, выдаче товара, оказанию услуги и т.д.

Следовательно, если гражданин совершает хищение без непосредственного взаимодействия с указанными сотрудниками, а, например, просто снимает средства через банкомат, то его действия должны быть квалифицированы по ст.158 УК.

Изготовление поддельной карты не является способом совершения мошенничества по ст.159.3 УК, поэтому при наличии данного обстоятельства лицо привлекается к ответственности по рассматриваемой статье, а также по соответствующей части ст.187 УК.

По этой же причине хищение карты также подлежит квалификации по отдельной статье.
Особенностью мошенничества по ст.159.3 УК является использование платежных карт.

Расчетная карта используется для совершения операций в пределах лимита средств, находящихся на банковском счету гражданина, а кредитная карта предназначена для совершения операций в пределах лимита, предоставленного банком в соответствии с условиями кредитного договора. Однако помимо расчетных и кредитных карт могут использоваться и иные платежные карты, например, предоплаченная карта.

Поддельными признаются платежные карты, фальсифицированные полностью или частично, причем способ, качество, объемы и характер подделки не влияет на квалификацию по ст.159.3 УК. Главное условие — чтобы сотрудник торговой или банковской организации воспринял данную карту как настоящий платежный инструмент.

Чужими считаются карты, на которые у виновного лица нет ни реальных, ни предполагаемых прав по пользованию и распоряжению. Не имеет значения, как чужая карта попала в руки мошенника — путем кражи или в результате находки.

Общий объект мошенничества с использованием платежных карт — отношения собственности, а специальный — нормальное функционирование платежной системы.

Мошенничество по ст.159.3 УК считается оконченным в момент, когда виновное лицо получило товар или деньги в свое распоряжение. Поэтому не образует состава преступления попытка хищения с применением платежной карты, когда, например, сотрудник вовремя распознал подделку, либо когда на счете подлинной карты не оказалось средств.

Не образует состава преступления по ст.159.3 УК деяние, в результате которого реальная сумма убытков составила менее 1 000 рублей. В этом случае речь идет о привлечении виновного лица к административной ответственности.

Субъективная сторона мошенничества по ст.159.3 УК

Как и все остальные виды мошенничества, мошенничество с применением платежной карты может быть совершено только с прямым умыслом.

О прямом умысле свидетельствует то, что виновное лицо осознавало противоправность своих деяний, понимало их общественную опасность, но стремилось к наступлению преступного результата. Мотив преступления — корыстный.

Самый достоверный признак прямого умысла — сознательное введение в заблуждение, обман сотрудников банковских, торговых и прочих организаций.

Субъект мошенничества по ст.159.3 УК

Субъект мошенничества по ст.159.3 УК общий: вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста. Исключение составляет ч.3 рассматриваемой статьи: в данном случае субъектом может быть только лицо, занимающее служебное положение.

Квалифицированное мошенничество по ст.159.3 УК

Ст.159.3 УК содержит ряд квалифицирующих признаков, отягчающих вину. К таким признакам относятся:

  • ч.2: совершение мошеннических действий группой граждан по предварительному сговору или с причинением значительного ущерба гражданину (вопрос о значительности ущерба в каждом конкретном случае решается в индивидуальном порядке, но его минимальное значение — 5 000 рублей);
  • ч.3: совершение мошеннических действий гражданами с использованием своего служебного положения или в крупном размере (от 1 500 000 рублей);
  • ч.4: совершение мошеннических действий организованной группой физлиц или в особо крупном размере (сумма ущерба — от 6 000 000 рублей).

Наиболее тяжкой разновидностью мошенничества с применением пластиковых карт является совершение данного деяния в составе организованной группы или в особо крупном размере.

Об организованности группы говорит ее сплоченность, устойчивость, распределение ролей среди ее участников.

Преступная деятельность такой группы носит профессиональный характер, кроме того, зачастую мошенничество с использованием карт сопряжено с их хищением, нелегальным изготовлением и сбытом.

Ответственность за мошенничество с использованием платежных карт

Ст.159.3 УК закрепляет одно из следующих наказаний за совершение мошеннических действий с применением пластиковых карт:

  • штраф до 120 000 рублей или штраф в размере годового дохода виновного лица;
  • до 360 часов обязательных работ;
  • до 12 месяцев исправработ;
  • до 2 лет ограничения свободы;
  • до 2 лет принудительных работ;
  • до 4 месяцев ареста.

Дополнительных наказаний за ч.1 рассматриваемой статьи не предусмотрено.

Ответственность за квалифицированное мошенничество гораздо строже ввиду большей общественной опасности данных деяний. Так, максимально суровое наказание за ч.2 ст.159.3 УК — лишение свободы на 5 лет, за ч.3 — лишение свободы на 6 лет, за ч.4 — лишение свободы на 10 лет. Суд может назначить также и дополнительное наказание к основному в виде штрафа или ограничения свободы.

Адвокат по ст.159.3 УК

Несмотря на то, что ст.159.3 была закреплена в Уголовном Кодексе только в 2012 году, российские суды успели применить данную статью уже не одну тысячу раз.

Но практика ее применения весьма неоднозначная ввиду отсутствия соответствующих разъяснений Верховного Суда РФ.

Следовательно, в уголовном процессе, возбужденном по факту мошенничества, не обойтись без помощи опытного и квалифицированного адвоката, обладающего обширными познаниями в гражданском и уголовном законодательстве.

Адвокат оказывает следующие услуги своему доверителю:

  • консультирование по ст.159.3 УК;
  • посещение доверителя в местах лишения свободы;
  • ознакомление с материалами дела;
  • разработка стратегии и тактики защиты;
  • поиск и сбор доказательств в пользу доверителя;
  • взаимодействие с сотрудниками органов следствия, контроль их работы;
  • обжалование незаконных действий служащих следственных органов;
  • защита в судебном процессе;
  • содействие в заключении мирового соглашения;
  • обжалование судебных актов в вышестоящей инстанции.

Адвокат поможет добиться:

  • вынесения оправдательного приговора;
  • прекращения уголовного преследования в отношении доверителя;
  • прекращения уголовного дела;
  • переквалификации обвинения с части 2—4 ст.159.3 УК на часть 1;
  • переквалификация со ст.159.3 УК на другую статью Уголовного Кодекса, предусматривающую менее суровое наказание.

Конечный результат сотрудничества с адвокатом будет зависеть, во-первых, от обстоятельств дела, а во-вторых, — от своевременного обращения за юридической помощью.

Адвокат по ст.159.3 УК также необходим для потерпевшей стороны. С одной стороны, адвокат поможет возбудить уголовное дело по ст.159.

3 УК и привлечь виновных лиц к ответственности, а с другой — возместить ущерб, причиненный мошенничеством с применением платежных карт.

Потерпевшему следует обратиться за помощью к специалисту как можно раньше: это позволит сохранить следы преступления в неизменном виде и облегчить процесс доказывания.

Следовательно, исход уголовного дела о мошенничества напрямую зависит от профессионализма и опыта адвоката, выступающего на стороне потерпевшего, подозреваемого или обвиняемого. Поэтому если вы оказались вовлечены в уголовный процесс — незамедлительно заручитесь поддержкой специалиста.

Источник: https://justsolution.ru/ugolovnye-dela/moshennichestvo/moshennichestvo-s-ispolzovaniem-platezhnyx-kart/

Мошенничество с банковскими картами: схемы и способы защиты, законодательство РФ о хищениях с использованием платежных карт

Способом совершения мошенничества с использованием платежных карт является
Мошеннические схемы изъятия денег с банковских карт. Как не стать жертвой мошенника и что делать, если с карты исчезли деньги?

Мошенники и современные технологии

Мошенничество — хищение чужого имущества, основанное на обмане, злоупотреблении доверием жертвы. Мошенники с целью незаконного изъятия принадлежащих гражданам денежных средств все чаще используют современные технологии.

Данная статья рассказывает о типовых способах решения вопроса, но каждый случай уникальный. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

  • Москва: +7 (499) 110-33-98.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 407-22-74.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Одним из все более распространенных видов таких хищений, являются мошеннические действия с банковскими карточками.

Способы завладения чужими деньгами могут быть разными, но в основе любого подобного хищения лежит беспечность граждан, недостаточное внимание к сохранности своего имущества. Обманутая жертва либо лично предоставляет похитителю все необходимые ему данные (пароли, коды, иную информацию), либо создает заранее такие условия, при которых указанные данные оказываются доступны злоумышленнику.

Законодательство РФ о хищениях с использованием платежных карт

Мошенничество, как один из видов хищения, находит свое отражение и в административном праве, и в Уголовном Кодексе.

Статья 7.27 КоАП декларирует административную ответственность за мелкое мошенничество.
В зависимости от размера ущерба, предусматриваются штрафы от 1 тыс. рублей до пятикратной стоимости имущества.

Кроме того, правонарушителю грозит до 15 суток административного ареста, а так же обязательные работы на максимальный срок 120 часов.

Стоимость похищенного при этом не должна превышать 2500 рублей.

Исходя из смысла статьи 7.27 КоАП, наказанию по ней может быть подвергнут и мошенник, использующий банковскую карту, в том случае если ущерб, нанесенный им жертве, не превышает указанную сумму. Однако, в той же ст. 7.27 законодатель дает отсылку к Уголовному Кодексу, в частности ст. 159.3 под названием « Мошенничество с использованием платежных карт».

Преступления, имеющие признаки второй, третьей и четвертой частей статьи 159.3, приобретают характер уголовно наказуемых, выходя, таким образом, за рамки административного правонарушения вне зависимости от суммы похищенных денег. Мошенничество с банковскими карточками, сумма которого превышает 2500 рублей, и наказания за него описываются частью 1 ст. 159.3 УК.

Уголовный Кодекс предусматривает для мошенника, обманным путем использующего чужую либо поддельную платежную карту, суровое наказание.

Штраф — от 120 тыс. рублей (изъятие дохода за год), обязательные работы до 360 часов, исправительные работы на срок до года, ограничение свободы либо принудительные работы на срок до 2-х лет, до 4-х месяцев ареста.

Если имеются обстоятельства, отягчающие вину, предусмотренные ч.2,3,4 ст. 159.3 (предварительный сговор, значительный ущерб похищенного, использование служебного положения, равно как и крупный размер, или наличие организованной преступной группы), наказание возрастает.

Самый большой срок, предусмотренный ст. 159.3 УК составляет 10 лет лишения свободы, а штраф может быть назначен в размере до 1 млн. рублей.

Куда обращаться, если с карты исчезли деньги?

Владельцы банковских карт, обнаружив пропажу денег, часто испытывают естественный шок и не знают, как поступить.

Если вы стали жертвой мошенника, помните, что деньги есть шанс вернуть, последовательно выполнив определенные действия:

  1. Заблокировать карту. Это нужно сделать при малейших подозрениях на незаконные действия с вашими деньгами. Странные смс-сообщения, связанные с движениями по карточному счету, звонки «работников службы безопасности банка» с настойчивыми просьбами сообщить данные карты, фактическое исчезновение со счета денежных средств на оплату неизвестных владельцу счетов – все это может служить достаточным поводом к блокировке.
  2. Обратиться в банк с заявлением об исчезновении денег. Рекомендуется составить претензию как можно более подробно. К ней прилагаются все имеющиеся доказательства о непричастности владельца счета к снятию с него денежных средств. Процесс рассмотрения заявления и прохождения его по инстанциям может затянуться до 90 дней. При этом служба безопасности банка проводит собственное расследование обстоятельств пропажи денег, в том числе и проверяет данные, предоставленные пострадавшим владельцем, изучает его личность, возможность подлога доказательств или ошибки. В случае, если банк признает претензии обоснованными, деньги владельцу вернут.
  3. Обратиться в полицию. Часто работники банка отговаривают жертв мошенничества от этого шага, уверяя, что достаточно будет обращения в их структуру для решения проблемы. Однако практика показывает, что полицейское расследование мотивирует банковских работников к качественному рассмотрению претензии пострадавшего. Кроме того, у полицейских больше полномочий и технических возможностей для сбора доказательной базы по факту мошенничества.
  4. Повторно обратиться в банк. Если в ходе расследования появилась новая информация и доказательства незаконных мошеннических действий с банковской картой, такой шаг необходим. Он может помочь вернуть деньги даже в случае неудачного первого обращения и отказа банка.
  5. Подать судебный иск. Отказ банка вернуть деньги, несмотря на все ваши усилия и доказательства, может быть поводом для обращения в суд. Суды при грамотном обосновании иска часто встают на сторону жертвы мошенничества и удовлетворяют исковые требования в пользу последнего.

Мошеннические схемы изъятия денег с банковских карт и как от них защититься

Преступные мошеннические схемы с использованием карт банка зачастую опираются на эффект неожиданности, рассеянного внимания жертвы. В других случаях доверчивых граждан привлекают броской рекламой, сиюминутной выгодой.

О наиболее распространенных способах хищения денег с банковских карт полезно знать их владельцам, дабы избежать материальных потерь.

  1. Телефонное мошенничество.

    При получении на телефонный номер смс-вида: «Ваша карта заблокирована» никогда не звоните в ответ по этому номеру и не следуйте указаниям приходящих с него смс, не вводите названных мошенниками комбинаций клавиш в ответном смс-сообщении. Не следует также по требованию мошенников отправляться к ближайшему банкомату и вводить данные с его помощью.

    Ведь в этом случае можно легко лишиться всех денежных средств, имеющихся на карте.

  2. Мошенничество с помощью банкомата. При пользовании банкоматом всегда прикрывайте вводимый пин-код рукой. Не пользуйтесь банкоматом в темное время суток, на безлюдной улице.

    Обращайте внимание на банкоматы необычного вида, в частности, отличающиеся внешне клавиатуру, картоприемник. Часто преступники маскируют таким образом различные приспособления, незаконно считывающие информацию с карт пользователей.

  3. Поддельные сайты реальных компаний, рассылки, содержащие заманчивые предложения дешевых и выгодных покупок – все это имеет лишь одну цель. Преступникам необходимо, чтобы жертва сообщила им данные своей банковской карты под предлогом «оплаты» выгодного товара или услуги.

    Предлагается сделать это как можно быстрее под предлогом окончания акции, ограниченности ее времени. После этого мошенники в течении нескольких минут могут опустошить карточный счет жертвы.

  4. Предложения о покупке карты.

    Преступники скупают недействующие карты, предлагая за них хорошие деньги, а затем используют их в преступных схемах, обналичивают денежные средства, выводят средства из законного оборота. Бывший владелец оказывается соучастником преступления и может понести ответственность за него по всей строгости закона. Мошенники же, воспользовавшись чужой картой в преступных целях, ответственности могут избежать. Доказать невиновность в этом случае, владельцу карты практически невозможно.

В заключение отметим, что от мошенничества с банковскими картами не существует стопроцентного «противоядия».

Владельцы небольших сумм, обыватели могут стать жертвой мошенничества наравне с владельцами крупных карточных счетов.

Так, гражданка А., имея во владении только зарплатную карту, использовала ее для совершения онлайн-покупок с защищенного компьютера, пользовалась одним и тем же банкоматом известного банка для совершения операций.

Отправившись на отдых, она вернулась домой из-за границы и обнаружила отсутствие на карточном счете крупной суммы денег. Более того, утечка денежных средств продолжалась уже после обнаружения факта мошенничества.

Пострадавшая, находясь в состоянии шока, просто не подумала о том, что следует сразу же заблокировать счет и понесла дополнительный финансовый урон.

Заметим, что судебная практика по делам о мошенничестве с банковскими картами имеет примеры судебных решений в пользу пострадавших на основании ст. 393 ГК РФ.

Дорогие читатели, каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

  • Москва: +7 (499) 110-33-98.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 407-22-74.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Источник: https://pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/moshennichestvo/vidy/s-bankovskimi-kartami.html

Мошенничество с банковскими платежными и кредитными картами: способы, статья, риск, состав преступления

Способом совершения мошенничества с использованием платежных карт является

Пластиковая банковская карта, в качестве платежного средства, является неотъемлемой частью жизни современного человека, во многом заменив наличные деньги и став заманчивой мишенью для злоумышленников, ввиду того что связь с банковским счетом позволяет, получив доступ к карте, завладеть всей суммой, а не небольшим количеством средств, которые обычно хранятся в кошельке. Сочетание большего размера куша и меньшей степени ответственности за совершенное деяние, сделали более предпочтительным по сравнению с кражей или грабежом, ставшее в последние годы распространённым, мошенничество с картами банка.

Мошенничество в сфере пластиковых банковских карт

Отличительной особенностью любого преступления, относимого к разряду мошенничества, является использование собственной лжи и доверчивости другого человека для того, чтобы завладеть принадлежащими ему средствами, которые могут иметь натуральный вид (вещи и предметы) или денежное выражение. Таким образом, мошенничество с платежными картами должно заключаться в незаконном присвоении чужих средств с их помощью, при этом карта может быть неправедно получена или быть дубликатом, изготовленным на основе данных полученных обманным путем.

Далее мы расскажем о том, какие особенности имеет мошенничество с использованием платежных карт, каков состав такого преступления, и добавим несколько полезных комментариев от ведущих юристов.

Следующий видеосюжет содержит полезную информацию в отношении такого преступления как мошенничество с использованием платежных карт:

Особенности преступления и его состав

Специфической особенностью подобного противоправного деяния является использование платежной карты для исполнения преступных замыслов по завладению чужими деньгами, как в натуральном виде, так и для приобретения товаров, оплаты работ или услуг.

При этом процесс изъятия средств с карты не должен иметь признаков насилия, то есть выполняться под угрозой здоровью и жизни жертвы мошенничества или членов его семьи, потому что в противном случае более тяжкое правонарушение будет определять наказание и состав преступления.

Другими составляющими преступления, определяемого по статье 159.3 УК РФ, являются:

  • достижение лицом, совершившим противоправное действие, полного совершеннолетия – 16 лет;
  • причинение ущерба частному лицу, потому что организациям платежные карты не выдаются, а все расчеты производятся по безналу;
  • наличие умысла, завладеть чужой собственностью.

Если, например, прохожий найдет на дороге пакет с картой и ПИН-кодом, он как порядочный человек должен обратиться в банк, выдавший платежное средство, однако использование ее в личных целях не может быть классифицировать как преступление, в частности мошенничество, потому что отсутствуют признаки вины и злого умысла.

О том, какие виды и способы мошенничества с банковскими картами существуют, в том числе и новые, читайте далее.

Виды и способы

Для того чтобы получить возможность распоряжения средствами, привязанными к чужой платежной карте, необходимо:

  1. Выполнить ее дубликат, что достижимо при наличии данных магнитной полосы, имени держателя, срока окончания действия и CVC кода, полученных путем сканирования карты фальшивыми терминалами, накладными и портативными считывающими устройствами, получивших общее наименование – скимминг.
  2. Завладеть чужой банковской картой и ПИН-кодом к ней, причем один или оба элемента могут быть получены обманным путем или в сочетании с другими способами преступной деятельности, возможны варианты:
    • ПИН-код подсмотрен, а карта получена кражей или грабежом;
    • во время ввода подсмотрен код, а карта изъята посредством имитации блокировки в картоприемнике;
    • ПИН-код снят на микрокамеру, установленную рядом с банкоматом, и направленную на устройство ввода, а карда украдена;
    • кодовая комбинация цифр считана при помощи специальной накладной клавиатуры.
  3. Завладеть информацией об имени держателя, сроке окончания действия и CVC кода платежной карты, для покупок и платежей в интернете, на порталах не снабженных дополнительной защитой (3D-secure) в виде подтверждения транзакции посредством смс-сообщения.

О других видах мошенничества с платежными картами вы узнаете из следующего видео:

Наказание

Ответственность за использование чужого доверия или лжи, с целью завладения средствами, привязанными к платежной карте, посредством ее использования предусматривается статьей 159.

3 УК РФ (мошенничество с использованием платежных карт) и зависит от числа злоумышленников, их должностного положения и размера причиненного ущерба.

Группирование наказаний по степени ужесточения выполнено для следующих категорий преступников:

  • одиночек, не имеющих сообщников;
  • нескольких злоумышленников, к которым приравнивается одиночка, нанесший значительный ущерб;
  • служащих, использовавших свои полномочия, с которыми сопоставляют одного или нескольких преступников, если размер ущерба классифицирован, как крупный;
  • преступных группировок, приравнять к которым можно любого мошенника, причинившего ущерб в особо крупном размере.

В качестве меры пресечения могут быть применены следующие наказания:

  1. Штраф в виде разового платежа или удержания дохода за определенный период времени.
  2. Обязательные работы для первых двух категорий преступников, не более 360 и 480 часов соответственно.
  3. Исправительные работы, опять-таки для первых двух категорий мошенников, срок которых соответственно не должен превышать 1 и 2 года.
  4. Принудительные работы.
  5. Ограничение свободы.
  6. Лишение свободы сроком до 10 лет.

Другие виды мошенничества в этой сфере

А теперь мы погорим о видах мошенничество с другими типами платежных систем и устройств.

С платежными системами

Кошельки платежных систем, например, Киви, привязываются к личному номеру телефона сотового оператора в процессе его регистрации и позволяют пополнять счет любым удобным способом и выполнять перевод средств. При использовании подобных сервисов возможны следующие способы обмана пользователей:

  1. Выставление несуществующего счета – заключается в формировании счета на оплату какого-либо товара, услуги, благотворительного взноса, платежа, наподобие сообщений формируемых платежной системой. Идея состоит в том, что пользователь выполнит подтверждение платежа, не вникая в подробности по принципу похожести, так как делал это неоднократно и без последствий.
  2. Мнимый выигрыш – представляет собой алгоритм, заключающийся в отправке смс с текстом, оповещающим о крупном выигрыше, для получения которого необходимо положить определенную сумму или долю выигрыша на счет кошелька, а потом выполнить активацию путем отправки сообщения на короткий номер, после чего производится списание средств.
  3. Ошибочная оплата – заключается в отправке сообщения, якобы от сервисной службы платежной системы, свидетельствующем о том, что на кошелек абонента выполнено зачисление определенной суммы денег. После этого приходит другое сообщение от мнимого отправителя денег, которое уведомляет о том, произошла ошибка и формулируется просьба выполнить обратный перевод. Жертва мошенника, не проверив фактическое пополнение своего счета, выполняет перевод на указанный кошелек, тем самым теряя собственные средства.

Далее мы поговорим про риск мошенничества с платежным терминалом.

С платежным терминалом

Подобное оборудование может быть полностью фальсифицировано, то есть устанавливается терминал внешне соответствующий банковскому, после ввода карточки в считывающее устройство которого, выводится сообщение о том, что терминал неисправен, а карта возвращается владельцу. Вся операция занимает меньше минуты, однако этого времени достаточно скиммеру, встроенному в аппарат вместо кард-ридера для того, чтобы считать все необходимые для изготовления дубликата данные, в том числе информацию с магнитной полосы.

Если платежный терминал предназначен для оплаты по карте могут быть установлены следующие накладные устройства:

  1. Клавиатура, запоминающая введенный ПИН-код, накладываемая на штатное устройство ввода и выступающая из-за этого над панелью, благодаря ему ее можно идентифицировать.
  2. Кард-ридер, накладываемый на штатную прорезь для ввода банковской карты и являющийся по своей сути скиммером для считывания данных карты. Скорость карты при использовании такого устройства может быть необоснованно низкой, а сама накладка при попытке сдвига может отойти от панели.

Для старых моделей платежных терминалов, не оборудованных защитой от «фишинга», применяют тонкую леску или иное удерживающее устройство, позволяющее вытащить введенную купюру обратно.

О том, как мошенники снимают деньги со счетов людей, воспользовавшихся платежными терминалами, смотрите в следующем видеосюжете:

С платежными поручениями

И напоследок мы поговорим про мошенничество с платежными поручениями.

Выписывая такой документ обладатель счета в банке дает тому распоряжение перечислить указанную в расчетном документе сумму средств на определенный счет.

 Подобная операция призвана убедить партнера по товарно-денежной сделке в том, что покупатель действительно планирует покупку партии товара, дабы была произведена отгрузка и отправка.

Несведущей продавец может и не знать о том, что отметка банка о принятии поручения еще ничего не значит, так как на счету может быть недостаточно средств для транзакции и перевод будет попросту отложен на неопределенный срок, пока на счету не будет необходимой для оплаты суммы денег. А лжепокупатель в это время реализует полученную партию товара и исчезнет в неизвестном направлении.

Источник: http://ugolovka.com/prestupleniya/sobstvennost/moshennichestvo/s-platezhnymi-bankovskimi-kartami.html

Юрист Трединский
Добавить комментарий